深圳这座年青的城市，是由一群“不安份”的人创造的。她只有1998平方公里，却有1100万常住人口，这里通行普通话。 一九七九年，深圳从“蛇口进出口加工区”起家。一九八三年与中国科学院共同建立全国第一个“科技工业园”。一九九四年市政府决定将高新技术产业做为支柱产业。一九九六年深圳整合多个工业园区，成立深圳高新技术产业园区，面积只有11.5平方公里，产业用地3.28平方公里，2010年工业总产值3014.21亿元。是全国高新区单位面积产值最高的园区。现在，我们又将其他13个专业片区纳入到高新区统一管理，形成了高新技术产业带，规划面积185.6平方公里。 深圳高新区金融服务是如何促进科技产业发展呢？主要是依靠了两股力。一是靠政府的政策导向，财税优惠，资金扶助的推动之力；二是靠企业自发的市场竞争之力。其中，政府推力是引导性、阶段性、间歇性的；而企业竞争之力是适变性、优选性、持续性的。很显然，在深圳为科技产业提供优质服务的主力军是千千万万的企业。政府则是有所为，有所不为。要高效而为，要为企业所不为，要有所做为。 深圳市政府的推动力 直接参与竞争，起到示范作用。早在九十年代，为了尝试利用风险投资和担保资金支持中小科技企业的快速发展，同时也为了迎接“创业板”的到来。市政府在民间资本犹豫观望之际，成立了深圳“创新投”风险投资公司和“高新投”融资担保公司。利用国资的力量直接参与市场竞争，带动整个风险投资行业探索前行。在遭受初期的挫折之后，政府放弃行政干预，放手让两公司完全自主地按市场规则去经营。现在，“创新投”管理的资金已达100亿，已投项目379个，有80家企业已经上市。其业务范围已覆盖全国，在风险投资行业全国排名第一。其管理模式成为行业典范。“高新投”开辟了“担保+直投”新模式，累计担保业务量已达680亿元，累计服务企业11300家，扶持61家企业上市，现在稳居全国同行业前列。这两家公司是政府九十年代推动措施的特例，虽然结果很成功，但现在已不再采用这种直接参与市场竞争的做法。 建立关键市场要素。从1999年起政府每年举办规模盛大的“深圳国际高新技术交易会”，为千千万万的科技型企业搭建起展示自我的舞台。众多企业就是在这个盛大的舞台上被发现，被看中，丑小鸭变白天鹅的故事层出不穷。2010年，第十二届高交会的交易额已达130亿元，有49个国家代表和52万观众参会。由此为发端，政府推动社会合办的“光电博览会”、“金融博览会”、“数码博览会”等科技产业和金融服务业展会蓬勃发展，每年接近34个。政府顺势而为，于2000年建立“深圳高新技术产权交易所”，之后又相继成立“深圳新产业产权股权交易所”、“深圳金融资产交易所”、“深圳联合产权交易所”及“再担保中心”、“信用服务中心”等重要的市场运转关键要素机构。通过这些机构，间接地促进科技产业全面发展，避免直接参与市场竞争。上述各交易所累计交易额已达1800亿元，涉及资产金额4800亿元。 组建服务支持体系。深圳高新区集中了4000多家科技型企业，其中78家上市公司。针对企业的实际需求，政府建立了众多服务支撑体，为企业提供服务。 企业需要培养人才和技术转化，政府就成立了“深圳虚拟大学园”。国内外53大学研究院入驻，12年间培训了1269位博士、32230位硕士。建立重点试验室96个，转化技术项目1212个，孵化技术型企业628家。 企业需要“走出去，引进来”的桥梁，政府就成立了“深圳国际科技商务平台”。现在已有世界32个国家的46家商务机构为企业提供优质的服务。截止到现在，各机构引进境外项目164项，引进境外企业425个，并且帮助149家中国企业走出国门。并分别在以色列、比利时、匈牙利分别成立了专为中国企业提供服务的研究和孵化基地，同时在深圳高新区设立了国际技术转移孵化器，已有15家国外机构在此开展业务。 中小科技型企业需要融资，政府就成立了“深圳创业投资服务广场”。广场聚集了国内外80多家金融机构，为企业提供全过程、多层次、立体化的融资服务。截止现在广场，各机构拥有资金量296亿元，已投资50亿元。投资企业126家；新三板改制12家；担保融资1709家；银行中小企业灵活贷款82家。 根据创业型中小企业的空间需求，我们分行业，分类别及时建立了孵化器群。成立了“软件园”、“留学生创业园”、“互联网产业园”、“生物医药”、“国际技术转移”、“IC设计基地”和“清华信息港”、“北大产学研基地”、“哈工大国际技术园”等12个孵化器，使大量创业企业在优美的环境中茁壮成长。现在在孵企业898家，已经166个企业孵化毕业，并有13个企业成为上市公司。全市各类科技创业型孵化器已达30多个。同时还设立了人才服务中心分部、专利登记分部、知识产权交易公司，等等服务机构为中小企业服务。在高新区和各孵化器中将会有更多的华为、中兴、腾讯、比亚迪再生。深圳市高新区第一任领导刘应力先生曾经说过：“我们不做运动员，不做裁判员，我们做场地维护员。”政府把建设产业生态，人文生态和环境生态作为第一要务，为企业打造一个人人向往的“创业的沃土，成功的家园”。 专项资金扶持企业。为了展现政府的导向性决心，仅2010年由政府财政设立了九大类科技产业扶持资金，总值达70亿元，直接支持企业。其中，战略性新兴产业重点项目资金16.6亿元，技术改造资金7.3亿元，技术研究资金10.5亿元，高技术补助资金10亿元及知识产权、高技术示范、标准化、创业投资专项资金。 为了鼓励科技型中小企业上“中小板和创业板”，设计了“中小企业成长路线图计划”，为每个上市企业补助320万元，现已支持73家企业在中小板、创业板上市。为支持高新区内中小科技企业挂牌“新三板”专门设立3000万元基金，为每个挂“新三板”企业补助180万元。（现正在等待新三板扩大范围） 组建科技基础机构。深圳是技术产品化商品化的天堂，应用型技术专利领先全国。但基础科学的研究力量却十分贫乏。为了弥补这一缺失，政府投巨资建立起国家超级计算机中心、先进技术研究院、国家基因库和51个公共技术平台、96家重点实验室、105家工程技术中心。同时，支持研究性企业和机构，如：华大基因研究院和光启研究院，政府从人才、场地、资金均给予大量支持，它们将会在基础研究和应用研发方面领先于世界。他们是人才的摇篮，创新的摇篮。我们有足够的信心和足够耐心，期待他们培育出令人惊讶的种子和果实。 政策宏观导向。2008年深圳市政府颁布了促进高新技术产业发展的新33条政策措施，从产业规划、人才吸引、土地利用、税收优惠、资金扶持等众多方面较为宏观较为间接地去推动科技产业发展，去营造良好的产业大环境。并积极地鼓励市场各金融机构自主创新服务模式，自由联合服务链条，自愿进行企业服务。靠市场的自由竞争力和自然生长力，促成科技产业与金融服务业的双赢。 企业的竞争力 投资机构的力量。截止2010年，深圳注册的金融性法人企业机构共1400家，其中创业投资类公司机构超过570家。随着创业板的初步成功，新三板的即将开启。各类股权产权债权期权交易市场的建立，多层次资本市场逐步得到完善。上市企业的财富正向效应，使民间资金大量流向风险投资、产业投资领域。深圳各投资机构管理的私募基金已超过3000亿元，占全国的1/3。投资的项目超过3000个。这些机构为了自身的利益各显神通，常常先知先觉地去挖掘科技型、创新型中小企业。为了争夺优质项目，各投资机构积极地为被投企业提供优厚的资金支持和产业链配套服务，千方百计地培育企业成长壮大，杜绝一切威胁企业生存的因素。有些风投机构甚至为被投公司寻找高管人才，申报知识产权，注册新法人公司等等，他们市场化的服务，常常是关键性和极其深入的，投资资金也常常是迅速的雪里送碳般的。他们使深圳成为中国创业者的热土，也成为创业投资最活跃的地区之一。 
创投广场的聚集效应。深圳高新区是科技产业最密集，科技企业最集中的区域，为方便金融机构为企业服务，政府在高新区顺势而为建立了“深圳创业投资服务广场”。这里汇聚了证券交易所、产权交易所、券商新三板部、银行中小企业部、担保机构、律师、会计、评估机构和众多的风险投资机构。他们已然形成了为企业从小到大全过程提供完整的金融服务链。机构之间自然形成了合作关系，上下游关系。而且，有些机构通过市场摸索出的新服务手段令人赞叹。 广场成员产权交易所新组建的“金融资产交易所”正在与广场投资机构和上市企业联合探索，推出标准化的可流动金融衍生交易品种，盘活企业的存量资产、合同资产、有价资产、可转换资产，将企业的“死钱”变成“活钱”，帮助企业解决流动资金难题，并吸引更多社会资金流向产业发展。这个交易所一旦运作成功，将会对我们金融服务产生突破性影响。 广场另一成员投上亿资金建立网上“融资城”。它建立起一整套严密的信息沟通、项目发布、资金监控、信用查实、违约追索体系，能够为中小企业提供银行和风投之外的第三条道路，“快速融资”。目前已累计为1000多个项目提供融资服务，融通资金已超过2亿元，其业务正在暴发式增长，失败率控制在1‰以内。他们自信，正在创出一条融资新路，将会打破原有的市场格局，让更多的中小企业享受及时的低成本融资服务。成为老规则的打破者，新规则的制定者。 人们知道，稀贵金属是一种科学研究和尖端材料技术的特殊资源。广场一家成员机构为了防止我国稀贵金属的无序外流，为了打破外国对战略性稀贵金属的价格垄断，为了整合我国稀贵金属的产业链，为了掌握中国稀贵金属的定价权，成立了中国“南方稀贵金属交易所”。运作两个月，仅标准银条的交易额已超过200亿元。随着标准钼条、标准锑条、标准钨条等众多战略性稀贵金属品种的产生，这个交易所将会以市场手段，为我国的稀贵金属保护做出杰出的贡献。 创投广场有一个金牌服务项目：融资辅导营。这是广场与专业风投机构联合举办的，借鉴了硅谷成功经验。现在它已经从刚开始的公益性企业培训，演变成为专门为中小型科技企业提供专业化、全方位、长期性、持续进行的一种商业培训服务。企业愿意多交费用，以期获得集中培训、企业剖析、数据反馈、公司指导、融资规划、路演推荐、合作洽谈等一系列深度服务。辅导营现已培训企业222家，被风投的企业已有5家，并有19家企业获得其他形式的短期融资，并有6家企业已达新三板标准。被辅导的企业还茁壮地成长。 广场的美国评值公司为49家企业海外上市牵线搭桥；有的机构专心进行了手机互联网产业链投资，有的机构专门进行光机电一体化产业并购，国外机构不但带来大量资金，而且为中国培养出一批职业投资经理人。各机构在市场的大海里各显神通，创新频发。他们依靠市场的自然规律去变成“资本玩家”，成为金融服务与科技产业相结合的主要推动者。 创投广场不是法人机构，它是深圳高新区金融服务促进科技产业发展的一面大旗，它本身并不直接参与投融资业务，而是靠它的号召力，把众多投资机构这锅水搅熟，搅热。广场举办对接会、项目沙龙、展示会、培训班等活动183期，平均每周都有一期活动，内容丰富。通过这些活动，促进机构去发挥他们不尽的能量。广场想尽办法把园区和孵化器中的企业像驱赶鱼群一样推荐给投资机构，双方在多对多平等的条件下，充分的展示和沟通。机构能不能捕到“鱼”，“鱼”愿不愿入网，那就是他们双方的缘分了。 金融巨头在行动。统业务的银行，现在也积极行动起来，纷纷采取行动准备为科技型中小企业服务。其中加入创投广场成员的四家大银行，均成立了专门为中小企业服务的业务部门，并探索着为82家企业提供了无抵押灵活贷款。有两家银行现正在筹建科技银行。广场的成员机构也准备借鉴硅谷银行的模式，与国开行和市政府联合设立专为科技型中小企业服务的“前海科技银行”。由人民银行牵头，联合各商业银行和评级机构共同组建了深圳“评信通”中小企业一站式融资平台，已经为115家中小企业融资3.17亿元。我们期待这些金融界的巨头们，在观念上要有突破，在制度上要有突破，在执行上要有突破，真正开辟出一方为科技型中小企业服务的“新天地”。 参与引导基金运作。深圳设立了30亿元规模“创业投资引导基金”。将与社会资本共同设立若干个子基金，由专业机构负责运作，不与民争利，不进入一般性竞争领域。重在发挥其高效的杠杆作用，弥补市场失灵，抢占战略制高点。同时政府还在探索设立天使引导基金，或将现有科技扶持资金转变成天使引导基金，仍然与专业投资机构合作成立若干子基金，（接16页）专门扶持中小型科技企业并交由专业机构运作。这项基金，不必保值，不需营利，只需与机构资金捆绑进退。若有营利，亦将其大部分奖励执行机构。 深圳高新区特色。深圳是“小”政府、大社会；是“弱”政府、强企业。因而政府在科技与金融相结合的问题上，能做的是提供有限的服务，更多的是依靠无限的市场。深圳高新区更是特殊，它不像其他省市大多数高新区那样，是一级政府有自己的财政。它不能自己组建银行、小贷公司、担保公司、投资公司，开发建设公司和服务配套企业。它只能根据深圳高新区的管理特点，充分地发挥社会资源和市场力量。深圳高新区金融服务促进科技产业发展的实践，并不一定具有普遍意义，但是，对深圳却有着极为深远的特殊意义。
来源：《创投广场2012年2月刊》 |
